Правила системы

Правила
работы Системы «TelePay»
(в редакции от 02.02.2012)

RULES_OF_SYSTEM_02.02.2012

PDF, 850,57Kb

скачать

 

Настоящие Правила разработаны обществом с ограниченной ответственностью «Уральский центр информационного и платежного сервиса» с учетом требований законодательства Российской Федерации и регламентируют права и обязанности сторон, присоединившихся к Правилам и в результате присоединения объединившихся на добровольной основе для осуществления деятельности, связанной с приемом платежей от клиентов платежной системы «TelePay»

В случае подписания физическими и юридическими лицами договоров, установленных Правилами и свидетельствующих о присоединении к Правилам, указанные выше физические и юридические лица становятся участниками Системы «TelePay», права и обязанности присоединившихся к Правилам участников, а также их ответственность перед другими участниками, становятся обязательными для всех присоединившихся в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.

I. Общие положения

1.1. Система «TelePay» (или Система) – совокупность участников, присоединившихся к Правилам, а также процедур, технической инфраструктуры и протоколов, обеспечивающих на договорной основе информационное, программно-технологическое взаимодействие между участниками Системы при осуществлении деятельности, связанной с приемом Платежей и/или переводом электронных денежных средств, позволяющей в режиме реального времени производить расчеты между участниками.

Средством индивидуализации товаров, выполняемых работ или оказываемых услуг Системы является зарегистрированный товарный знак «TelePay», правообладателем которого является Оператор Системы (региональный Оператора по приему платежей и/или Оператор по переводу электронных денежных средств в рамках сервисов «ТелеПэй Онлайн», «Предоплаченная карта «ТелеПэй») - общество с ограниченной ответственностью «Уральский центр информационного и платежного сервиса».

Общество с ограниченной ответственностью «Уральский центр информационного и платежного сервиса» предоставляет участникам Системы право пользования товарным знаком Системы при осуществлении деятельности в рамках Правил,

1.2. Общество с ограниченной ответственностью «Уральский центр информационного и платежного сервиса» зарегистрировано по адресу: 620014, г.Екатеринбург, ул.Московская, 49. Адрес Системы в сети Интернет (сайт Системы): http://www.telepayural.ru, телефоны; (343) 342-00-70, техническая поддержка: 8 (343) 342-00-72, 8 (800) 333-1170; факс: (343) 342-00-73, e-mail: office@telepayural.ru.

Общество с ограниченной ответственностью «Уральский центр информационного и платежного сервиса» состоит на учете в Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) за номером 316006077.

1.3. Структурно Система состоит из участников, которыми являются Оператор Системы (или Оператор), его коммерческие представители, кредитные организации, агенты (платежные субагенты, банковские платежные агенты), ритейлеры, поставщики и иные организации (принципалы), каждый по отдельности или все вместе заявившие о своем присоединении к Правилам, под условием, что присоединившийся Участник ознакомлен с Правилами работы Системы, зарегистрирован в Системе в качестве ее Участника и принимает условия Правил в целом, в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.

Оператор представляет Систему в отношениях с Участниками, физическими и юридическими лицами, не входящими в Систему, осуществляет информационное, программно-технологическое взаимодействие Участников Системы и обеспечивает функционирование Системы в целом.

Коммерческий представитель - юридическое или физическое лицо, уполномоченное Оператором на осуществление действий по поиску, присоединению к Правилам Контрагентов, Клиентов, заключению с ними установленных Правилами договоров, а также на информационное и организационное сопровождение их деятельности в рамках Правил и заключенных Договоров.

Кредитная организация – Юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», заявившее о присоединении к Правилам и подписавшее с Оператором соответствующий Правилам договор, при условии, что данное лицо принимает условия настоящих Правил в целом, в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.

Кредитная организация в рамках Правил может осуществлять функции расчетного банка или оказания услуг информационно-технологического взаимодействия между Участниками на основании договора с Оператором.

Расчетный банк – присоединившаяся к Правилам кредитная организация, привлекшая Участника Системы для принятия от Клиентов Системы (или Клиентов) денежных средств, направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и бюджетным учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, а также на исполнение денежных обязательств Клиентов по оплате товаров (работ, услуг) или для зачисления на их банковский счет (далее - прием платежей физических лиц), для осуществления операций с использованием платежных карт, а также для передачи кредитной организации при осуществлении операций с использованием платежных карт распоряжений Клиентов об осуществлении расчетов по их банковским счетам и составления документов, подтверждающих соответствующие операции, не связанных с осуществлением Клиентами предпринимательской деятельности и частной практики.

Платежный субагент (или Агент) – юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, присоединившийся к Правилам и заключивший с Оператором договор о приеме платежей при том, что осуществляя деятельность по приему Платежей от физических лиц он исполняет обязанности платежного субагента, а осуществляя расчетное, технологическое и информационное обслуживание платежных сервисов «ТелеПэй Онлайн» и «Предоплаченная карта «ТелеПэй» исполняет обязанности Агента в соответствии с нормами главы 52 ГК РФ .

Банковский платежный агент – Платежный субагент, привлеченный Расчетным банком к деятельности по приему платежей от Клиентов. Платежный субагент, присоединившийся к Правилам и подписавший Договор о приеме Платежей, приобретает статус Банковского платежного агента и право осуществлять прием Платежей от своего имени или от имени Расчетного банка и за счет Расчетного банка с момента, указанного в Договоре с Расчетным банком.

Присоединившимися к Правилам и зарегистрированными в Системе в качестве ее Участников лицами, в том числе и в результате действий Коммерческого представителя, признаются Контрагенты.

В рамках настоящих Правил и договорных отношений Контрагентами являются физические и юридические лица такие, как Платежные субагенты, Ритейлеры, Поставщики (Пинципалы), Кредитные или иные Организации, присоединившиеся в результате действий Коммерческого представителя при условии, что данные лица принимают условия настоящих Правил в целом, в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.

Присоединившийся Платежный субагент - Платежный субагент, присоединившийся к Правилам в результате действий Коммерческого представителя и заключивший установленный Правилами трехсторонний договор о приеме Платежей с Оператором и Коммерческим представителем. В отношениях с Участниками Системы Присоединившийся Платежный субагент имеет права и обязанности, установленные Правилами для Платежного субагента. По тексту Правил Платежный субагент и Присоединившийся Платежный субагент могут именоваться Агентом.

Ритейлер – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, присоединившийся к Правилам и подписавший с Оператором Системы соответствующий договор о размещении Терминалов Системы в своей Сети.

Сеть Ритейлера – совокупность торговых площадей, используемых Ритейлером либо третьими лицами по договору с Ритейлером, для продажи товаров и/или оказания услуг потребителям.

Поставщик (Принципал) - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства Клиента за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги), а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства Клиента в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации и заключивший соответствующий договор с Оператором Системы либо юридическое лицо или индивидуальный предприниматель (Принципал) получающее денежные средства Клиентов за товары, работы и услуги  в рамках использования сервисов Системы .

Организация – юридическое лицо, уполномоченное на заключение договоров о приеме Платежей с Участниками Системы либо неправительственная, некоммерческая организация, созданная для благотворительной деятельности в интересах общества в целом или отдельных лиц (далее - благотворительная организация).

В отношениях с Участниками Системы Организация имеет права и обязанности, установленные для Поставщика (Принципала) за исключением, оговоренными в Правилах.

Участником Системы может также стать лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, направленную на оказание услуг, хотя и не присоединившееся к Правилам, однако уполномочившее других Участников Системы осуществлять прием платежей в его пользу.

1.4. Настоящие Правила определяют цели, понятие и предназначение Системы, порядок предоставления услуг физическим и юридическим лицам, порядок присоединения к Системе, условия использования сервисов Системы, а также порядок и условия предоставления товаров, работ и услуг лицам, использующим Систему.

1.5. Текст действующих Правил размещается в Интернете по адресу: http://www.telepayural.ru. Оператор вправе в случае изменения обстоятельств, влияющих на осуществление деятельности Участников Системы, изменять и дополнять настоящие Правила. Если иное не будет определено текстом изменений и дополнений к Правилам, изменения и дополнения вступают в силу с даты публикации на сайте Системы.

1.6. Деятельность Участника в Системе становится возможной при условии заключения договора с Оператором по установленной Правилами форме, а также, в случае, если Участник является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, представлении Оператору:

• нотариально заверенной копии Свидетельства о государственной регистрации юридического лица либо индивидуального предпринимателя;
• нотариально заверенной копии Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика;
• копии документов, заверенных подписью руководителя и печатью юридического лица и подтверждающих полномочия руководителя – протокол (решение) об избрании (назначении), приказ о вступлении в должность, копию паспорта руководителя, индивидуального предпринимателя
• документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего Договор, если это лицо не является руководителем - доверенность и копия паспорта;
• заверенных руководителем юридического лица или индивидуальным предпринимателем копии документов, подтверждающие освобождение от уплаты НДС – уведомление налогового органа;
• заполненной Анкеты Участника по форме, установленной Приложением № 6.

В отдельных случаях для регистрации Участника могут быть запрошены иные документы.

1.7. Юридическое или физическое лицо приобретает все предусмотренные Договором и настоящими Правилами права и обязанности с даты подписания Договора.

1.8. Оператор Системы вправе отказаться от заключения Договора с Участником в случаях:

• непредставления должным образом оформленных документов;
• возникновения сомнений в правомерности действий лица, обратившегося за заключением Договора;
• не соответствие Участника требованиям, предъявляемым законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

1.9. Подписание Участником Системы договора, установленного Правилами, означает безусловное признание Правил и применение их в качестве существенных условий договора, регулирующего отношения сторон при совершении операций в Системе. Каждый из Участников Системы гарантирует, что обладает необходимой правоспособностью, всеми правами и полномочиями, необходимыми и достаточными для исполнения обязательств в соответствии с условиями Правил.

1.10. Участники Системы предоставляют право другим Участникам Системы при исполнении обязательств, установленных Правилами, использовать без искажений товарные знаки (знаки обслуживания), а также элементы фирменного стиля и оформления, принадлежащие другим Участникам Системы.

1.11. Термины и определения, используемые в Правилах, понимаются Участниками и применяются так, как они изложены в Правилах.

 

2. Термины и определения, используемые в Правилах

Аналог собственноручной подписи (АСП) - реквизит электронного документа Системы, предназначенный для защиты данного электронного документа от подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого (секретного) ключа и позволяющий идентифицировать владельца ключей, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе.

Клиент Системы (или Клиент) – любое лицо от своего имени или от имени физического лица, использующее Систему и предложенные ею Сервисы для осуществления Платежей и/или перевода электронных денежных средств, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности и частной практики.

Платежный сервис Системы (или Сервис) – услуга, предоставляемая Клиенту Системой и представляющая собой программно-аппаратный инструмент для работы с Системой в целях управления своими финансовыми обязательствами, осуществлением Платежей и/или переводом электронных денежных средств.

К платежным сервисам Системы относятся Сервисы «ТелеПэй Онлайн», «Предоплаченная карта «ТелеПэй», «Автоплатежи», а также иные Сервисы, информация о которых размещается в пунктах приема платежей.

Сервис «ТелеПэй Онлайн» - услуга, предоставляющая Клиенту возможность осуществлять открытие и управление зарегистрированным в электронном регистре Системы Электронным счетом (или Кошельком) путем составления и передачи в сети Интернет документов (распоряжений), подписываемых аналогом собственноручной подписи.

Сервис «Предоплаченная Карта «ТелеПэй» - услуга, предоставляющая Клиенту Держателю Карты право требования к Системе перевода определенной в Карте денежной суммы в пользу указанных Держателем Карты третьих лиц, в адрес которых Система вправе направлять денежные средства либо в случае отказа от перевода в получении денежных средств или пополнении Электронного счета (Кошелька) в размере номинала карты.

Сервис «Автоплатежи» - услуга, предоставляющая Клиенту возможность регулярно осуществлять периодические платежи на основании однократного поручения Системе либо периодическое списание средств с указанного Клиентом счета (счетов) для оплаты Услуг при достижении баланса абонентского (лицевого) счета определенного Клиентом значения.  Сумма платежа и порог пополнения определяются Клиентом и должны находится в установленных Поставщиком пределах .

Платеж – передача Клиентом денежных средств посредством Системы в пользу третьих лиц в целях прекращения обязательств по оплате товаров, работ и услуг, а также органам государственной власти и местного самоуправления и учреждениям в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, или зачисления денежных средств на банковский счет и осуществления операций с использованием платежных карт и расчетов по банковским счетам. 

Электронные денежные средства - денежные средства, которые предварительно предоставлены Клиентом Оператору Системы, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета для исполнения денежных обязательств Клиента перед третьими лицами и в отношении которых Клиент и Система имеют право передавать распоряжения. 

Период приема платежа — период времени, начало которого определяется моментом поступления от Клиента распоряжения осуществить платеж, исполнить Заявку, а окончание определяется моментом выдачи Клиенту документа, подтверждающего Платеж. 

Пункт приема платежей (ППП) – обособленно расположенный аппаратно-программный комплекс, зарегистрированный в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, включающий в себя оборудование, позволяющее осуществлять прием Платежей от Клиентов. Для целей Правил выделяют следующие виды ППП: Платежная касса, Платежный терминал (POS-терминал), Банкомат.

Платежная касса – удаленное рабочее место, представляющее собой обособленно расположенный аппаратно-программный комплекс, непосредственно управляемый уполномоченным лицом (кассиром) и предназначенный для приема Платежей.

Платежный терминал (POS-терминал) – устройство для приема от Клиента денежных средств, функционирующее в автоматическом режиме, в том числе pos-терминалы (специализированные прикассовые устройства), а также расчетный веб-сервер для авторизации транзакций в сети Интернет.

Банкомат – устройство для осуществления в автоматическом режиме наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт, передачи распоряжений Клиентов об осуществлении расчетов по их банковским счетам, а также для составления документов, подтверждающих передачу соответствующих распоряжений.

Места приема Платежей – места установки платежных терминалов, банкоматов и платежных касс Платежного субагента (Банковского платежного агента), Кредитной организации, настроенные на прием Платежей и/или исполнения Заявок Клиентов , а также на выполнение операций с Картами.

Информация – реквизиты Платежа, по которым осуществляется прием Платежей и/или перевод электронных денежных средств , размещаемые в Пунктах приема Платежей.

Обязательные реквизиты Платежа – наименование Поставщика (Принципала), получателя Платежа, наименование товара, работы, услуги, сумма Платежа, номер телефона или номер Лицевого счета, номер абонентского договора, номер Предоплаченной Карты, любой другой идентификационный номер, позволяющий Поставщику (Принципалу) или Кредитной организации идентифицировать Клиента Системы в своей системе учета .

Лицевой счет Клиента – аналитический счет в системе бухгалтерского учета Поставщика (Принципала), содержащий информацию о расчетах с Клиентами за оказываемые  услуги, выполняемые работы, реализуемые товары .

Личный Кабинет – Web-страница на сайте Системы, предоставленная Клиенту либо Участнику Системой,  для отслеживания статистики, администрирования и обмена  электронными документами в Системе .

Предоплаченная Карта «ТелеПэй» (или Чек-карта)  – имеющая уникальный номер (ПИН-код) электронная запись в регистре Системы, содержащая информацию о денежных обязательств Оператора Системы перед Клиентом и удостоверяющая право требования к Оператору уплаты определенной в Карте денежной суммы в пользу указанных Клиентом Держателем Карты третьих лиц или получения денежных средств или пополнения Электронного счета (Кошелька) в размере номинала карты .

Баланс Чек-карты  – универсальная учетная единица, отраженная в электронном виде в регистре Системы, эквивалентная объему денежных обязательств Оператора перед Клиентом Держателем Чек-карты, то есть денежная сумма, внесенная Клиентом Оператору либо оставшаяся у Оператора после совершения Клиентом Платежа (сдача)  в пределах которой Оператор должен исполнить полно или частично денежное обязательство Клиента перед третьими лицами, либо выдать Клиенту наличные денежные средства, либо перечислить  денежные средства на счет Клиента в кредитной организации по распоряжению Клиента.

Заявка – электронный документ, содержащий требование Клиента об исполнении возложенного на Оператора денежного обязательства Держателя Чек-карты перед третьим лицом, осуществляемое при условии достаточности Баланса Чек-карты Клиента. Сумма Заявки определяется Клиентом, исходя из стоимости своего денежного обязательства, т.е. стоимости услуги, товара, работы, размера Пожертвования. Действующая Заявка – Заявка, по которой направлен запрос на авторизацию и по которой не получен отказ в авторизации, подтверждение авторизации или подтверждение об отмене Заявки. Исполненная Заявка – Заявка, по которой получена авторизация Оператора. Отмененная Заявка – Заявка, по которой получено подтверждение Оператора об отмене Заявки. В случае использования АСП при составлении документа по операциям с использованием Чек-карты требования о наличии подписи Держателя Чек-карты и подписи Оператора считаются выполненными в отношении копии указанного документа, составленного на бумажном носителе с указанием ПИН-кода .

Тарифный план – локальный акт Оператора Системы или Расчетного банка, устанавливающий размеры ставок вознаграждения Платежного субагента (Банковского платежного агента) или Коммерческого представителя за осуществление юридических и иных действий, предусмотренных Правилами, а также устанавливающий размеры ставок вознаграждения Кредитной организации за действия, предусмотренные Правилами .

Транзакция – передача данных о Платеже и/или о переводе электронных денежных средств на сервер Оператора и последующее принятие данных сервером Поставщика. Транзакцией признается только успешная передача данных о Платеже и/или о переводе электронных денежных средств, независимо от правильности указания Плательщиком своих идентификационных данных (номер телефона, договора, счета и т.п.), если эти данные позволяют Оператору Системы перечислить Платеж и/или исполнить Заявку Клиента, а Поставщику отразить данный Платеж на Лицевом счете Клиента.

Программное обеспечение – совокупность программ, предназначенных для управления процессом деятельности по приему Платежей, а также обеспечивающих функционирование Платежных сервисов Системы.

Реестр платежей - документ или совокупность документов, содержащих информацию об операциях, совершаемых в Системе за определенный период времени, составленный Оператором, и предоставляемый в электронной форме и (или) на бумажном носителе.

Дополнительное вознаграждение – сумма денежных средств в размере, определенном соглашением между Платежным субагентом (Банковским платежным агентом) и Клиентом Системы с учетом ограничений, установленных Оператором, взимаемая Платежным субагентом либо Банковским платежным агентом с Клиента при приеме Платежа и поступающая в распоряжение соответственно Платежного субагента либо Банковского платежного агента, или сумма денежных средств в размере, определенном соглашением между Клиентом и Кредитной организацией при совершении ей банковских операций по поручению Клиента, направленных на пополнение Лицевых счетов Клиента, Баланса Карты Клиента, а также при формировании Клиентами Системы Заявок .

Гарантийный фонд Участника – совокупность денежных средств, внесенных Платежным субагентом Агентом) либо Кредитной организацией на счет Оператора, указанный в Договоре, для обеспечения исполнения обязательств Участника по перечислению Оператору денежных средств, принятых (полученных) от Клиентов .

 

3. Предмет регулирования.

3.1. Оператор Системы, Кредитная организация, Платежный субагент (или Агент), Поставщик (Принципал), иные лица, присоединившиеся к Правилам и зарегистрированные в Системе в качестве ее Участников, каждый в пределах своих полномочий, в рамках действия Системы, в соответствии с требованиями действующего законодательства и настоящих Правил совершают юридические и иные действия (услуги), направленные на обеспечение информационного, программно-технологического, расчетного взаимодействия между Участниками Системы в целях осуществления деятельности, связанной с приемом денежных средств Клиентов и/или переводом электронных денежных средств. Коммерческий представитель и Ритейлер, при осуществлении деятельности в пределах, предусмотренных Правилами, непосредственно не осуществляют прием платежей, но оказывают услуги другим Участникам Системы при осуществлении ими деятельности связанной с приемом денежных средств Клиентов и/или переводом электронных денежных средств .

3.2. Оператор Системы по поручению и за счет Поставщика (Принципала) совершает юридические и иные действия связанные с приемом денежных средств Клиентов и/или переводом электронных денежных средств, а также осуществляет последующие расчеты с Поставщиком (Принципалом) в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Платежный субагент (или Агент), действуя по поручению и за счет Оператора Системы, осуществляет прием Платежей от Клиентов в целях исполнения денежных обязательств последних перед Поставщиками, осуществляет последующие расчеты с Оператором Системы в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу Платежного субагента, а также осуществляет расчетное, технологическое и информационное обслуживание платежных сервисов «ТелеПэй Онлайн» и «Предоплаченная карта «ТелеПэй» в соответствии с нормами главы 52 ГК РФ. При осуществлении действий, связанных с приемом денежных средств Клиентов и/или переводом электронных денежных средств. Платежный субагент действует от своего имени .

3.3. Под деятельностью по приему Платежей в рамках Правил может пониматься также осуществление банковских операций по переводу денежных средств без открытия банковского счета Банковским платежным агентом, с момента наделения Расчетным Банком Платежного субагента полномочиями Банковского платежного агента .

3.4. Оператор Системы, в случае наделения Расчетным Банком Платежного субагента полномочиями Банковского платежного агента, осуществляет на основании Договора информационное и технологическое взаимодействие между Расчетным Банком и Платежным субагентом (Банковским платежным агентом), услуги по сбору, обработке и рассылке информации по производимым операциям (процессинг), а также управляет общесистемными ограничениями, реестрами и другой системной информацией .....ю.ю../.

3.5. Коммерческий представитель за вознаграждение совершает для Оператора Системы действия, направленные на присоединение Контрагентов к Правилам и дальнейшее организационное сопровождение их деятельности в Системе .

3.6. Ритейлер за вознаграждение совершает для Оператора Системы действия, направленные на размещение Терминалов Оператора Системы и/или Платежных субагентов (Терминалов Системы) в Сети Ритейлера .

3.7. Кредитная организация за вознаграждение обеспечивает информационное и технологическое взаимодействие между Клиентом Системы и Оператором при осуществлении по поручению Клиента безналичных расчетов, включая списание денежных средств с текущего счета Клиента в Кредитной организации, перевод денежных средств без открытия банковского счета для пополнения Оператором Лицевого счета Клиента или Баланса Чек-карты Клиента, получение и передачу Заявки Оператору .

 

4. Функции, права и обязанности Оператора системы.

4.1. Оператор, действуя от своего имени, координирует деятельность Участников Системы, связанную с приемом Платежей и/или переводом электронных денежных средств и осуществляет следующие  функции :

• привлекает новых Участников в Систему, организует с ними заключение договоров и регистрацию в Системе;
• проводит работу по совершенствованию нормативного регулирования деятельности Системы;
• разрабатывает программно-технологическое обеспечение функционирования Системы, порядок использования и работы Программного обеспечения, протокола обмена данными между Участниками Системы, проверку технологических решений, предлагаемых Участниками Системы, на соответствие требованиям Системы;
• осуществляет информационное и технологическое взаимодействие между Участниками Системы, услуги по сбору, обработке и рассылке информации по производимым операциям (процессинг), управляет общесистемными ограничениями, реестрами и другой системной информацией;
• управляет рисками в Системе, связанными с возможным превышением сумм текущих денежных обязательств Участников перед  Системой ;
• осуществляет аккумулирование на специальном счете (расчетном счете) сумм принятых  Платежей, поступивших денежных средств в счет пополнения Баланса Чек-карты и их обработку для дальнейшего  перечисления  денежных средств Поставщикам (Принципалам) ;
• осуществляет иные функции, входящие в компетенцию Системы.

4.2. Оператор рассматривает заявления о присоединении, расторжении соглашений о присоединении к Правилам. Датой присоединения Участника к Правилам и начала деятельности в Системе является дата подписания соответствующего Договора с уполномоченным представителем Оператора и регистрация Участника в Системе.

4.3. После окончания регистрации Оператор обеспечивает Участникам Системы доступ к электронной информационной базе Системы, осуществляет информационное взаимодействие по регистрации Платежей, Заявок Клиентов и их транзакции в целях внесения изменений в лицевых счетах Клиентов и/или исполнения денежных обязательств по оплате товаров (работ, услуг).

4.4. Оператор Системы обеспечивает Коммерческому представителю доступ к электронной  информационной базе Системы в части данных, относящихся к Присоединенным им Контрагентам, в целях осуществления организационного сопровождения их деятельности .

4.5. Оператор по приему Платежей предоставляет Платежным субагентам (или Агентам), а также Кредитным организациям бесплатный доступ к службе технической поддержки, а Клиентам - бесплатный доступ к единой справочной службе с 9.00 до 20.00 по телефону 8 800 333 11 70.

4.6. Оператор обязуется при заключении Договора  определить вознаграждение Участникам Системы в соответствии с установленным в Системе Тарифным планом. Участникам Системы, присоединившимся к Правилам в результате действий Коммерческих представителей, вознаграждение устанавливается самим Коммерческим представителем. Вознаграждение, установленное Оператором или Коммерческим представителем в отчетном периоде, а также вступающее в действие в следующем отчетном периоде, отражается в Акте, размещенном на сайте Системы в Личном кабинете Участника Системы /.ю. 

4.7. Оператор на основании полученных данных от Агентов и Кредитных организаций  о принятых Платежах, поступивших  Заявках Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Чек-карты Клиента,  информирует Поставщиков услуг о принятых платежах для их учета на  лицевых счетах Клиентов и/или исполнения денежных обязательств перед Поставщиком (Принципалом) по оплате товаров (работ, услуг). В случае невозможности зачисления Платежа Поставщику, пополнения Баланса Чек-карты Клиента, исполнения Заявки в связи с ошибкой в идентификационных данных Клиента, Оператор Системы действует в порядке, предусмотренном Приложением № 4 к Правилам.

4.8. Оператор Системы обязан перечислять Поставщику (Принципалу) все принятые Агентами Платежи, поступившие  Заявки Клиентов в пользу указанных Поставщиков, в случае, если данные о Платеже, Заявке были приняты Поставщиком (Принципалом) для отражения на Лицевом счете Клиента или для учета в качестве Пожертвования, в срок, установленный в Договоре о приеме Платежей с соответствующим  Поставщиком.

4.9. В случае ошибочного зачисления Оператором Системы не подлежащих перечислению сумм, Оператор Системы  имеет право произвести перерасчет сумм последующих перечислений Поставщику (Принципалу). А в случае, если перерасчет не может быть произведен, Оператор Системы направляет Поставщику (Принципалу) уведомление, на основании которого Поставщик в течение 3 (Трех) банковских дней  осуществляет возврат сумм, ошибочно зачисленных на счет Поставщика.

4.10.  При организации перечисления Поставщику (Принципалу) всех принятых Платежей, исполнении  Заявок Клиентов, Оператор обеспечивает формирование итогового реестра, содержащего информацию о совершенных транзакциях. Реестр содержит  Идентификатор транзакции Оператора Системы для подтверждения платежа.  Перечисляются все принятые  от клиентов за сутки  (с 00:00:00 до 23:59:59 часов по времени г. Екатеринбурга) платежи и поступившие Заявки Клиентов каждого дня. Формат итогового реестра принятых платежей и поступивших Заявок Клиентов за календарные сутки и технические условия его передачи согласовывается в  приложениях к Договорам, заключаемым Оператором с Участниками Системы. Сумма по платежному поручению должна соответствовать сумме Реестра платежей за полные календарные сутки.

4.11.  Оператор Системы обязан разрешать разногласия и устранять несоответствия, выявленные Поставщиком (Принципалом) в данных Реестра по отношению к перечисленной сумме денежных средств.

4.12.  Оператор посредством программного обеспечения обеспечивает выдачу Клиенту квитанции (чека), содержащего реквизиты платежа, исполненной Заявки Клиента, указанные в Приложении № 5. Квитанция (чек) является документом, свидетельствующим о приеме платежа, исполненной Заявки от клиента.

4.13. Оператор в целях обеспечения исполнения обязательств Платежного субагента по перечислению принятых от Клиентов Платежей, поступивших от Агента или Кредитной организации денежных средств в счет пополнения Баланса Чек-карты Клиента и исполнении Заявок Клиентов, ведет учет денежных средств Гарантийного фонда Участника на аналитическом счете в системе бухгалтерского учета.

4.14. Оператор имеет право требовать от Платежного субагента, Кредитной организации поддержания остатка на Гарантийном фонде Участника не ниже прогнозируемой величины, ежедневно принимаемой суммы Платежей, и имеет право при отсутствии денежных средств в остатке Гарантийного фонда  приостановить техническую возможность приема Платежей в пунктах приема платежей Платежного субагента, Кредитной организации.

4.15. Платежный субагент (или Агент), Кредитная организация уполномочивает Оператора удерживать суммы принятых от Клиентов Платежей, поступивших  Заявках Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Карты Клиента за оплату товаров, услуг, прав на результаты интеллектуальной деятельности из сумм Гарантийного фонда в порядке, предусмотренном Правилами. 

4.16. Оператор обязуется:

• не позднее 10 (десятого) банковского дня месяца, следующего за отчетным, подготовить  проект Отчета Агента по форме Приложения № 2 Правил с учетом сумм принятых Агентом Платежей, сумм перечисленных Платежей, поступивших  Заявках Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Карты Клиента и сумм вознаграждения;
• не позднее 10 (Десятого) банковского дня месяца, следующего за отчетным, подготовить проект Акта Ритейлера по форме приложения к договору с Ритейлером, с учетом сумм Платежей, поступивших  Заявках Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Карты Клиента проведенных в Системе через Терминалы Системы, размещенных в Сети Ритейлера;
• не позднее 10 (десятого) банковского дня месяца, следующего за отчетным, подготовить  проект Акта Кредитной организации по форме Приложения к Договору с учетом сумм принятых Кредитной организацией денежных средств в счет пополнения Баланса Чек-карты Клиента, сумм исполненных по поручению Клиента Заявок и сумм вознаграждения;
• не позднее 15 (Пятнадцатого) дня второго следующего за отчетным месяца подготовить проект Отчета Коммерческого представителя по форме Приложения к Договору с учетом сумм принятых Платежей присоединенных им Контрагентов, сумм перечисленных Платежей, и сумм вознаграждения.  

4.17. В случае несвоевременного представления  Коммерческим представителем проектов Отчетов присоединенных Контрагентов Оператор Системы вправе составить и подписать Отчет Коммерческого представителя в одностороннем порядке, исходя из тех данных, которыми располагает. Данный Отчет в этом случае является окончательным для Сторон, Коммерческий представитель в дальнейшем не может ссылаться на его недействительность. 

4.18. Проект Отчета (Акта) составляется в электронном виде и отправляется по электронной почте для ознакомления и согласования с участником расчетов. По согласованию с участником расчетов форма проекта Отчета (Акта) может быть изменена и установлена в отдельном соглашении сторон. Проект счета-фактуры на сумму вознаграждения составляется, если оформление счета-фактуры предусмотрено законодательством.

4.19. Оператор обязуется своевременно в соответствии с действующим тарифным планом выплачивать Участникам Системы  вознаграждение после подписания проекта Отчета (Акта) или принимать соответствующие обязательства в зачет встречных требований  по перечислению сумм Платежей, поступивших  Заявках Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Карты Клиента.

4.20. Оператор в случаях заключения договора с новым Поставщиком либо изменения условий работы с Поставщиком,  имеет право в одностороннем порядке изменять перечень Поставщиков и ставки вознаграждения Участника Системы за прием Платежей в пользу Поставщиков. При этом изменения, внесенные  в перечень Поставщиков и размер вознаграждения, вступают в силу с момента оповещения Участника Системы или размещения информации на сайте Системы; их условия считаются принятыми при совершении Участником Системы действий, направленных на прием Платежей.

4.21. Оператор вправе привлекать Агентов к организации приема платежей и исполнению Заявок Клиентов и в одностороннем порядке определять их количество, местонахождение пунктов приема платежей, с обязательным последующим письменным доведением указанной информации до Поставщика (Принципала). Оператор несет ответственность перед Поставщиком (Принципалом) за действия привлеченных  Агентов, как свои собственные.

4.22. Оператор вправе временно приостановить участие Агента в Системе в случае возникновения обстоятельств, препятствующих осуществлению Агентом деятельности по приему платежей, пополнению Баланса Чек-карты и исполнению Заявок Клиентов в соответствии с требованиями законодательства, а также в случае грубого нарушения Агентом Правил и ограничений, установленных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

4.23. Оператор открывает в Расчетном Банке специальный банковский счет в целях осуществления  расчетов посредством счета и заключает договор на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного доступа «Клиент-Банк» («Интернет-Банк»).

4.24. Оператор доводит до Кредитной организации информацию об условиях предоставления Клиентам сервиса Автоплатежи, о сумме и пороге списания средств в соответствии с Приложением № 1 к Регламенту взаимодействия при совершении Автоплатежей, а также другую необходимую для осуществления деятельности по Автоплатежам информацию.

4.25.  Ежедневно, до 12.00 дня, следующий за днем перечисления денежных средств на Лицевой счета Клиента, формирует и направляет посредством электронной почты реестр о проведенных в Системе платежах, исполненных Заявках Клиентов согласно приложения № 2 к Регламенту, при этом под проведением в Системе платежей понимается пополнение Оператором Лицевого счета Клиента при достижении баланса Лицевого счета определенного Клиентом значения.

4.26. Информирует посредством реестра о наступлении события (достижение определенного Клиентом баланса лицевого счета Клиента), при котором Кредитная организация обязалась производить списание денежных средств из банковского счета Клиента по его поручению.

 

5. Права и обязанности Кредитной организации

5.1. Кредитная организация на основании заключенного с Оператором Договора информационного и технологического взаимодействия при осуществлении деятельности по переводу денежных средств по поручению Клиентов Системы, в том числе без открытия банковских счетов, направляет Оператору информацию о денежные средствах поступивших в счет пополнения Баланса Чек-Карты Клиента, а также, в случаях формирования Клиентом Заявки, информацию о Заявках Клиентов.

В случае, если Клиент Системы использует (желает использовать) сервис Автоплатежи, Кредитная организация производит периодическое списание средств с банковского счета Клиента в счет оплаты Услуг при достижении баланса Лицевого счета Клиента указанного определенного Клиентом значения, в порядке, предусмотренного Регламентом взаимодействия при совершении Автоплатежей.

5.2. Кредитная организация, до начала осуществления информационного и технологического взаимодействия, осуществляет регистрацию ППП в электронной базе Оператора системы, а также представляет письменную информацию о местах их расположения.

5.3. В случае изменения места расположения ППП, Кредитная организация извещает Оператора системы об изменении данных путем внесения изменений в электронную базу Оператора системы и направления письменного извещения  Оператору.

5.4. Любая операция по переводу денежных средств по поручению Клиентов Системы, и направленной на пополнение Баланса Чек-карты, в случаях формирования Клиентом Заявки, по передаче информации о Заявке Клиента Системы, периодическое списание средств с банковского счета Клиента в счет оплаты Услуг при достижении баланса Лицевого счета Клиента указанного определенного Клиентом значения (далее – Операция), возможна только с ППП, идентифицированного в Системе. Наименования Поставщиков, в оплату Услуг и Товаров которых Кредитная организация вправе формировать Заявки,  указаны в Приложении №1 к Договору.

5.5. Сочетание аутентификационных данных Кредитной организации – логин, пароль, номер ППП в Системе либо электронный сертификат и закрытый ключ - определены как аналог собственноручной подписи (далее АСП) Кредитной организации и признаются Сторонами в качестве однозначного и бесспорного подтверждения совершенной Операции. Кредитная организация обязана использовать для доступа к Личному кабинету электронный сертификат и закрытый ключ.

5.6. Кредитная организация осуществляет передачу данных о совершенной Операции только после указания Клиентом Системы реквизитов Чек-карты Клиента Системы, а в случае формирования Заявки  - также данных о Поставщике, Товаре, Услуге, Пожертвовании, размере исполнения обязательства третьим лицом (Оператором системы). Перечни конкретных сведений, сообщаемых Клиентом Системы при формировании Заявки, устанавливаются Поставщиками.

5.7. Кредитная организация обязана при совершении Операции предупредить Клиента Системы о последствиях неправильного указания им идентификационных данных, а в случае взимания с Клиента Системы Дополнительного вознаграждения либо иных видов платежей, ознакомить Клиента Системы с их размером и условиями Договора с Клиентом Системы.

5.8. Кредитная организация обязана размещать в ППП Договор с Клиентом Системы, перечень Поставщиков, на оплату Услуг, Товаров которых можно сформировать Заявку и условия совершения Операций. Кредитная организация обязана незамедлительно обновлять указанные материалы после поступления соответствующего уведомления от Оператора системы. 

5.9. Кредитная организация обязана у Платежной кассы размещать в документальном (бумажном) виде условия совершения Кредитной организацией по поручению Клиента Системы Операции, а также Договор с Клиентом Системы.

5.10. Кредитная организация обязана передавать Оператору системы данные о каждой совершенной по поручению Клиента Системы Операции, независимо от правильности указания Клиентом Системы идентификационных данных (номер телефона, договора, счета и т.п.), относимости этих идентификационных данных к Лицевым счетам Поставщика и иных обстоятельств, влияющих на возможность исполнения Оператором системы Договора с Клиентом Системы. При этом в случае невозможности зачисления денежных средств Оператору системы по причине несоответствия идентификационных данных Клиента Системы, Кредитная организация действует в порядке, предусмотренном Приложением № 4 к Правилам, если иное не установлено законодательством, регулирующим банковскую деятельность. Сведения должны быть переданы Оператору системы непосредственно в период совершения Операции на основании данных, указываемых Клиентом Системы, без ошибок и искажений.

5.11. Кредитная организация обязана после пополнения Баланса Чек-карты и в случаях формирования Заявки выдать Клиенту Системы документ, подтверждающий внесение денежных средств на Чек-карту и формирование Заявки, в форме, установленной соответствующим приложением к Договору. Информация о номере и дате документа, подтверждающего пополнения Баланса Чек-карты и формирование Заявки, дате принятия денежных средств и формирования Заявки, а также иные данные, передаваемые Кредитной организацией в процессинговый центр Системы, должны полностью соответствовать информации, пропечатанной на документе, подтверждающем пополнение Баланса Чек-карты и формирование Заявки.

5.12. Кредитная организация обязана соблюдать установленные Правилами условия и ограничения в отношении формирования Заявок в оплату Услуг, Товаров, реализуемых отдельными Поставщиками.

5.13. Кредитная организация обязана перечислить на счет Оператора системы все суммы денежных средств, направленных Клиентами Системы при пополнении Баланса, не позднее 23.59 часов по времени г. Екатеринбурга (М+2) текущего дня, в котором совершены данные операции, указав в назначении платежа номер заключенного Кредитной организацией Договора об информационно-технологическом взаимодействии. Указанное обязательство Кредитной организации  обеспечивается путем внесения Кредитной организацией на расчетный счет Оператора суммы Гарантийного фонда. Размер Гарантийного фонда определяется самой Кредитной организацией, однако не может быть менее сумм, ежедневно проводимых Операций.

5.14. Оператор системы вправе приостановить исполнение договора с Кредитной организацией,  если размер денежных средств в остатке Гарантийного фонда Кредитной организации составляет менее 1 000 (Одной тысячи) рублей.

5.15. Кредитная организация после получения проекта Акта Кредитной организации, подготовленного в соответствии с п. 4.16 Правил, обязана предоставлять Оператору системы ежемесячный Акт о проведенных по поручению Клиента Системы Операций.

5.16. Акт  предоставляется Кредитной организацией в письменном виде по форме приложения к Договору в двух подлинных экземплярах – по одному для Кредитной организации и Оператора системы.

5.17. Датой исполнения обязательств, предусмотренных п. 5.16. Правил, следует считать дату регистрации надлежаще оформленного Акта во входящих документах Оператора системы или дату, указанную в документах, подтверждающих своевременность выполнения данных обязательств Кредитной организацией.

5.18. Кредитная организация имеет право использовать иные сервисы, предоставляемые Оператором системы. Сервисы предоставляются  в соответствии с Приложениями к Правилам.

5.19. При использовании Сервиса Автоплатежи Кредитная организация

• доводит до Клиентов, использующих (желающих использовать) услуги, предоставляемые Сервисом Автоплатежи информацию о возможности осуществления Автоплатежей;
• принимает от Клиентов заявление о присоединении к сервису Автоплатежи, позволяющее однозначно установить идентификационные данные Клиента, лимит баланса лицевого счета Клиента у Поставщика, при достижении которого Кредитная организация обязана по распоряжению Клиента произвести списание денежных средств для пополнения баланса лицевого счета Клиента, а также лимит суммы, подлежащей списанию;
• осуществляет на основании транзакций списание денежных средств с банковского счета Клиента в Кредитной организации для пополнения баланса лицевого счета Клиента у Поставщика в пределах лимита суммы, подлежащей списанию. 

5.20. Кредитная организация уполномочивает Оператора системы компенсировать суммы задолженности перед Оператором системы и суммы штрафных санкций, в случае их образования, путем удержания из сумм Гарантийного фонда Кредитной организации или иных денежных средств, перечисляемых Кредитной организацией Оператору системы в соответствии с Правилами.

5.21. Кредитная организация обязана размещать в ППП рекламные и информационные материалы о Чек-карте Клиента Системы, в том числе товарные знаки, логотипы, иную символику Поставщиков, Оператора системы, в строгом соответствии с требованиями Поставщиков, Оператора системы, без каких-либо искажений.

5.22. Кредитная организация обязана извещать Оператора системы об изменении любых своих данных, указанных в Договоре об информационном и программно-технологическом взаимодействии и Анкете (по форме Приложения № 6 к Правилам) при регистрации в Системе, в том числе юридического и фактического адреса, почтового адреса, адреса электронной почты, контактных телефонов, изменении уполномоченных представителей, изменении реквизитов, отзыве лицензии и т.п. Извещение должно быть направлено Кредитной организацией по электронной почте в течение 3 (трех) дней с момента изменения соответствующих данных, а также приложено в письменном виде (за подписью руководителя юридического лица и заверенное печатью организации) к Акту за тот месяц, в котором произошли соответствующие изменения. 

 

6. Права и обязанности Расчетного банка

6.1. Расчетный банк,  осуществляющий в соответствии  с  действующим законодательством РФ банковские операции, привлекает  банковских платежных агентов за вознаграждение от своего имени  за счет Банка осуществлять прием Платежей от Клиентов и  производить последующие расчеты с Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации 

6.2. Расчетный банк, присоединившийся к Правилам и привлекший Участника Системы  для осуществления приема платежей физических лиц, до начала осуществления информационного и технологического взаимодействия с Оператором, осуществляет регистрацию в электронной базе Системы с присвоением уникального номера (ID), а также представляет письменную информацию о Расчетном банке и месте его расположения

6.3. Расчетный банк обязуется вести перечень Агентов, которые получили статус Банковских платежных агентов в связи с заключением Договора о приеме платежей и осуществляют по поручению Расчетного банка прием платежей физических лиц, используя доступ к электронным информационным базам Системы, предоставленный ему Оператором Системы.

6.4.  Расчетный банк обязуется выплачивать Банковским платежным агентам вознаграждение в соответствии с условиями настоящих Правил и  Договором.

6.5. Расчетный банк обязуется осуществлять расчеты по  обработанным Оператором Системы реестрам и осуществлять переводы Платежей от Клиентов в пользу Поставщиков путем списания в безакцептном порядке с расчетного счета денежных средств, принятых Банковским платежным агентом от Клиентов в счет соответствующих Обязательств.

6.6. Расчетный банк обязуется извещать в письменном виде Оператора Системы и Банковских платежных агентов об изменении своего юридического адреса и/или банковских реквизитов в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты наступления соответствующего события.

6.7.  Расчетный банк обязуется информировать Оператора Системы и Банковских платежных агентов об изменениях в Перечне Получателей платежей.

6.8. Расчетный банк обязуется предоставить Оператору Системы и Банковским платежным агентам свой логотип и (при необходимости) иную рекламную информацию о Банке для использования в программном обеспечении ППП.

6.9. Расчетный банк осуществляет контроль за соблюдением Банковским платежным агентом порядка осуществления приема Платежей в соответствии с правилами осуществления расчетов в Российской Федерации, установленными Банком России, требований законодательства Российской Федерации и законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

6.10. Расчетный банк обязуется выплачивать Оператору Системы  вознаграждение за информационное и программно-технологическое обеспечение (процессинг) приема платежей.

6.11. Расчетный банк обязуется в течение 3-х (Трех) банковских дней письменно уведомить Оператора по приему платежей и банковских платежных агентов в случаях введения Банком России ограничения или запрета на осуществление Расчетным банком каких-либо банковских операций, отзыва Банком России у Расчетного банка лицензии на осуществление банковских операций. В этом случае Расчетный банк утрачивает полномочия Расчетного банка; право на прием наличных денежных средств Банковскими платежными агентами для последующего осуществления Расчетным банком операции по переводу денежных средств прекращается.

6.12. Расчетный банк вправе запрашивать и получать от Оператора Системы и Банковских платежных агентов сведения и документы, необходимые для идентификации участников Системы, установления выгодоприобретателя, а также в целях подтверждения экономической целесообразности проводимых операций.

6.13. Расчетный банк вправе принимать на себя обязательства по осуществлению иных банковских операций для Участников Системы, не конкретизированных Правилами, но предусмотренными действующим законодательством РФ, включая, но не ограничиваясь: открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам, инкассацию денежных средств, обеспечение исполнения обязательств Участниками Системы. Указанные обязательства стороны могут быть закреплены в дополнительных соглашениях.

6.14. Расчетный банк обязуется в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения электронных версий счета-фактуры и Акта произвести сверку расчетов, подписать документы в соответствии с Правилами электронного документооборота и направить электронные версии  вышеуказанных документов Оператору Системы и Банковскому платежному агенту, либо направить последним мотивированный отказ от их подписания. В тот же срок Расчетный банк направляет Оператору Системы и Банковскому платежному агенту, надлежащим образом оформленные  счет-фактуру и Акт на бумажных носителях.

6.15. Расчетный банк вправе  принимать решения о приостановке операций Банковского платежного агента по приему Платежей,  давать указания о прекращении приема  Платежей в пользу всех или отдельных Поставщиков. Такое указание размещается на сайте Системы в Личном Кабинете Платежного агента;

6.16. Издержки, понесенные Оператором Системы и Банковским платежным агентом при исполнении своих обязательств не подлежат возмещению Банком, если подобное возмещение не оговорено в отдельном соглашении между Сторонами. 

 

7. Условия  деятельности Поставщика (Принципала), его права и обязанности.

7.1. Поставщик и/или Организация, уполномоченная соответствующими Поставщиками коммунальных и иных услуг на организацию приема и перечисления платежей в их пользу, на основании соответствующих договоров, заключенных Организацией с такими Поставщиками услуг, и/или Благотворительная организация, поручает Оператору Системы за вознаграждение осуществлять действия  по приему денежных средств, уплачиваемых физическими лицами в пользу Поставщика  и/или Организации в порядке, в сроки и на условиях, определенных настоящими Правилами и Договором.
Право на прием Платежей в пользу Поставщика и/или Организации от имени Поставщика и/или Организации возникает у Оператора Системы с момента выдачи Поставщиком Оператору соответствующей доверенности.

7.2. Поставщик и/или Организация обязуется производить обработку сформированных Оператором электронных итоговых реестров и поступивших от Оператора денежных средств по платежам и исполненным Заявкам Клиентов, принятым в рамках настоящих Правил и заключенного Договора.

7.3. Поставщик и/или Организация обязуется принимать и учитывать на лицевых счетах Клиентов информацию Оператора Системы о принятых Платежах и исполненных Заявках Клиентов.  Платежи и исполненные Заявки Клиентов должны отражаться Поставщиком на лицевых счетах Клиентов в полном объеме, в соответствии с представленной Оператором Системы информацией о принятых Платежах и исполненных Заявках Клиентов. Поставщик и/или Организация  самостоятельно осуществляет контроль за полнотой и своевременностью зачисления принятых денежных средств путем проверки расчетов и поступивших на счет сумм, если в ходе проверки будут выявлены какие-либо несоответствия расчетов, Поставщик и/или Организация обязуется немедленно письменно уведомить о таких несоответствиях Оператора Системы.

7.4. Организация благотворительная, либо религиозная, либо осуществляющая благотворительную деятельность некоммерческая организация, обязуется учитывать информацию Оператора Системы о принятых суммах в соответствии с действующими правилами бухгалтерского учета  и использовать Пожертвования в соответствии с действующим законодательством.

7.5. Поставщик и/или Организация обязан производить отмену и корректировку Платежа или исполненной Заявки Клиента на основании данных, ошибочно указанных Клиентом либо сотрудником Агента. Порядок действий Участников Системы, совершаемых для отмены и корректировки Платежа, исполненной Заявки Клиента определен в Приложении № 4 к Правилам.
О сроке возврата или мотивированном отказе от возврата платежа, исполненной Заявки, указанного в заявлении от Оператора, Поставщик и/или Организация в течение 3-х (Трех) рабочих дней сообщает Оператору  по адресу http://www.telepayural.ru.

7.6. Поставщик и/или Организация обязуется оплачивать услуги Оператора по организации приема платежей и исполнению Заявок Клиентов в размере, установленном Договором.

7.7. Поставщик и/или Организация обязуется предоставлять Оператору сведения об изменении реквизитов для перечисления принятых платежей и исполнению Заявок Клиентов и иные сведения, имеющие значение для осуществления деятельности по приему платежей и/или переводу электронных денежных средств, не позднее, чем за 5 (Пять) рабочих дней до даты вступления соответствующих изменений в силу.

7.8. Поставщик и/или Организация обязуется уведомлять Оператора в письменной форме о проведении профилактических работ при обслуживании своего оборудования не менее чем за  3 (Три) дня до их начала. В случае возникновения непредвиденных ситуаций и технологических сбоев в работе своего оборудования Поставщик и/или Организация обязана в течение одного рабочего дня уведомить об этом Оператора путем направления сообщения по электронной почте по адресу http://www.telepayural.ru. с последующим направлением уведомления в письменной форме.

7.9. Поставщик и/или Организация обязуется осуществлять консультирование Клиентов и самостоятельно производить идентификацию платежей и/или исполненных Заявках Клиентов, принятых в рамках настоящих Правил, информация о которых передана Оператором Поставщику и/или Организации в файле, содержащем итоговый реестр.

7.10. Поставщик и/или Организация указывает в Договоре ответственного исполнителя, уполномоченного оперативно решать вопросы, возникающие при исполнении взятых по Договору обязательств.

7.11. Поставщик и/или Организация обязуется предоставить Логотип в файле формата JPG, GIF, SWF 208х112px, где логотип расположен на прозрачном фоне по центру и вписывается в размеры 181х110px. Допускается также предоставление логотипа в файлах форматов ai (Adobe Illustrator), cdr (Corel Draw), psd (Photoshop) - также на прозрачном фоне. При этом при предоставлении логотипа в формате psd, размер изображения должен быть больше чем 300х300. В случае не предоставления логотипа либо если формат логотипа не соответствует установленному выше, Оператор размещает логотип в виде белого прямоугольника с названием торговой марки Поставщика и/или Организации, выполненным шрифтом чёрного цвета. Размещение в логотипе рекламы не допускается.

7.12. Поставщик и/или Организация вправе требовать предоставление Оператором информации в соответствии с условиями настоящих Правил, а также иной информации, имеющей значение для исполнения обязательств, за исключением конфиденциальной информации

7.13. Поставщик и/или Организация вправе использовать средства индивидуализации Оператора в своих информационных и рекламных материалах при использовании клиентами услуг Оператора и привлеченных Оператором Агентов. 

 

8. Условия деятельности Платежного субагента (Банковского платежного субагента) по приему платежей, его права и обязанности.

8.1. В случае согласия с настоящими Правилами, Платежный субагент (Банковский платежный субагент) имеет право заявить о присоединении к Правилам и зарегистрироваться в Системе. После подписания Агентом Договора с Оператором о приеме платежей Агент не вправе ссылаться на то обстоятельство, что не был ознакомлен с Правилами либо не признает обязательность их выполнения.

8.2. Агент одновременно с регистрацией в Системе обязан зарегистрировать ППП в электронной базе Оператора, а также представлять Оператору письменную информацию о районе и местах расположения ППП (Территории Агента), с указанием времени их работы.

8.3. Агент, в случае открытия новых, закрытия существующих ППП, изменения места расположения имеющихся ППП, в течение 1 (одного) рабочего дня сообщает Оператору о изменениях данных в отношении всех видов ППП, путем внесения новых данных в электронную базу Оператора и направления письменного извещения Оператору.

8.4. Агент обязан предоставлять по запросу Оператора дополнительную уточняющую информацию о своей Территории в установленный в запросе срок.

8.5. Каждая операция по передаче данных о Платеже, поступивших  Заявок Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Чек-карты Клиента Системы, сопровождается подписанием Агентом электронного документа, форма которого согласовывается с Оператором. Сочетание аутентификационных данных Агента – идентификатор ключей и номер ППП в Системе - определены как аналог собственноручной подписи Агента и признаются Сторонами в качестве однозначного и бесспорного подтверждения Агентом совершенного Платежа или поступившей Заявки Клиентов. 

8.6. Агент обязан у каждого ППП, установленного на Территории Агента, размещать на бумажном или электронном носителе условия договора-оферты, заключаемого Агентом с Клиентом  и опубликованных в Приложениях № 3 к Правилам. 

8.7. Агент обязан поддерживать актуальность своих реквизитов в договоре-оферте для Клиентов, размещенной в интерфейсе Платежных терминалов, а также размещать в местах приема платежей в доступной для ознакомления форме информационные материалы, содержащие данные о том, что обязательства Плательщика перед Поставщиком согласно требованиям законодательства Российской Федерации считаются исполненными с момента внесения суммы Платежа. 

8.8. Агент обязан осуществлять прием Платежа,  передачу поступивших  Заявок Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Чек-карты Клиента, только когда Клиентом указана информация, позволяющая однозначно идентифицировать Клиента либо Лицевой счет Клиента в системе учета Поставщика. Перечни конкретных сведений, сообщаемых Клиентом при пользовании сервисами  Системы для проведения Платежа за конкретные виды Услуг, устанавливаются Поставщиками. 

8.9. Агент обязан при приеме Платежа, передаче поступивших  Заявок Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Чек-карты Клиента, предупредить Клиента о последствиях неправильного указания идентификационных данных Клиента, а в случае взимания с Клиента дополнительного вознаграждения либо иных видов платежей, ознакомить с их размером и условиями договора-оферты, заключаемого с Клиентом. 

8.10. Агент обязан обеспечить передачу данных Оператору о каждом принятом Платеже, поступивших  Заявок Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Чек-карты Клиента, для внесения изменений Поставщиком в лицевой счет Клиента. Сведения должны быть переданы Оператору непосредственно в Период приема Платежа на основании данных, указываемых Клиентом, без ошибок  и искажений. 

8.11. Агент обязан в момент осуществления Платежа, передаче поступивших  Заявок Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Чек-карты Клиента, выдать Клиенту документ (чек), отвечающий требованиям законодательства и подтверждающий осуществление соответствующего Платежа, согласно Приложения №.5. 

8.12. Агент обязан обеспечить информационную поддержку Клиентов, звонки Клиентов принимаются по номеру контактного телефона, указанному в месте приема платежа. В случае, если претензионная работа с клиентами не ведется или номер телефона, указанный в месте приема платежа, недоступен, за каждый случай обращения Клиента к Оператору с жалобой, Оператор вправе применить штрафные санкции.

8.13. В случае прекращения (приостановки) полномочий Агента по инициативе Оператора, Банка или ввиду неисправности ППП и иных технических сбоев, не позволяющих своевременно и в полном объеме исполнить предписания Правил, Агент обязан немедленно прекратить прием Платежей, передачу поступивших  Заявок Клиентов, в том числе о пополнении Баланса Чек-карты Клиента Системы, на всех ППП своей территории.

8.14. Агент обязан после получения проекта Отчета, ознакомиться с ним и предоставить его после подписания Оператору не позднее пятнадцатого банковского дня месяца, следующего за отчетным. Вместе с указанными документами Агент предоставляет Оператору, в предусмотренных законодательством РФ случаях, счет-фактуру на сумму вознаграждения.

8.15. Отчет предоставляется в письменном виде по форме, установленной в Приложении № 2 Правил, в двух подлинных экземплярах, один из которых после подписания остается у Оператора, другой направляется Агенту.

8.16. В случае несогласия с вознаграждением, указанным в проекте Отчета, Агент обязуется в трехдневный срок направить Оператору мотивированный отзыв с объяснением причин несогласия в письменной форме.

8.17. При выявлении факта приема Платежа, пополнения Баланса Чек-карты Клиента, передачи Заявки содержащих ошибочно указанные  идентификационные данные Клиента, Агент осуществляет корректировку  ошибочного Платежа через службу технической поддержки Оператора в соответствии с Приложением № 4 Правил. 

8.18. Агент обязуется обновлять предоставленное Оператором Программное обеспечение в ППП не позднее следующего дня, за днем получения информации на сайте Системы обновлений Программного Обеспечения. Агент, не исполнивший указанное обязательство, принимает на себя все риски некорректной работы Программы и несет всю ответственность, связанную с некорректной работой.

8.19. Агент вправе использовать Программу исключительно в целях приема Платежей, пополнения Баланса Чек-карты Клиента, передачи Заявки в ППП. 

8.20. Агент не вправе каким-либо образом изменять Программу, в том числе искажать интерфейс, видимый Плательщику.

8.21. Агент обязуется проводить идентификацию Клиента в порядке и случаях, предусмотренных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

8.22. Агент обязан размещать рекламные и информационные материалы о приеме Платежей в пользу Поставщиков услуг в строгом соответствии с требованиями Оператора без искажений логотипов и товарных знаков Поставщиков.

8.23. Агент обязуется не осуществлять посредством платежного сервиса Системы незаконные финансовые операции, незаконную торговлю, операции по легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и любые другие операции в нарушение законодательства Российской Федерации, а также предотвращать попытки незаконной торговли, незаконных финансовых операций, операций направленных на легализацию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма со стороны третьих лиц.

8.24. Предоставление Платежному субагенту полномочий Банковского платежного агента и осуществление деятельности по приему платежей в качестве Банковского платежного агента закрепляется отдельным Договором с Оператором Системы и Расчетным Банком. 

8.25. Агент обязан перечислить на счет Оператора Системы, а Банковский платежный агент при осуществлении операций, предусмотренных п.9.24. Правил – на счет Расчетного банка, все суммы принятых Платежей не позднее 23.59 часов по времени г. Екатеринбурга дня принятия Платежей, указав в назначении Платежа номер заключенного им Договора о приеме платежей. 

8.26. Указанное обязательство Платежного субагента обеспечивается путем пополнения Платежным субагентом Гарантийного фонда.

8.27. В случае не исполнения обязательства, предусмотренного п. 9.25 Правил, обязательство Агента по перечислению принятых Платежей, пополнению Баланса Чек-карты Клиента, передачи Заявки исполняется за счет средств Гарантийного фонда. 

8.28. Платежный субагент не вправе поручать третьим лицам осуществлять прием Платежей. 

 

9. Условия деятельности коммерческого представителя, его права и обязанности

9.1. Коммерческий представитель от своего имени либо при наделении соответствующими полномочиями от имени Оператора Системы и за счет Оператора обязуется осуществлять действия по поиску и присоединению к Правилам Контрагентов, оказывать содействие Контрагентам при заключении Договоров, оформлении документов, необходимых для регистрации и осуществлению деятельности в Системе.

9.2. Коммерческий представитель обязуется оказывать Контрагентам услуги по информированию о порядке пользования электронными базами данных Системы, в том числе при регистрации Контрагентов в Системе.

9.3. Коммерческий представитель обязуется знакомить Контрагентов с Правилами и порядком пользования сайтом Системы, консультировать о порядке оформления документов для предоставления Оператору Системы (счета-фактуры, отчеты, акты, уведомления о переходе на иной режим налогообложения, Сведения о Территории Контрагентов и иные, предусмотренные Правилами документы), и осуществлять контроль за своевременностью их предоставления Оператору Системы. 

9.4. Коммерческий представитель представляет Отчет, счет-фактуру на сумму вознаграждения (в случае необходимости) и перечень Контрагентов, с которыми Коммерческий агент организовал заключение договоров в отчетном периоде ежемесячно не позднее 10 (Десятого) банковского дня после размещения Оператором Системы проекта Отчета Коммерческого представителя на сайте Системы.

9.5. Отчет предоставляется в письменном виде по форме Приложения к Договору в двух подлинных экземплярах – по одному для Коммерческого представителя и Оператора Системы.

9.6. Выполнение Коммерческим представителем обязательств по присоединению Контрагентов в Систему подтверждается наличием у Оператора Системы действующего трехстороннего договора  Контрагента с участием Коммерческого представителя по форме Приложения к Правилам, а также ежемесячным Отчетом Коммерческого представителя. 

9.7. Подтверждением выполнения Коммерческим представителем обязательств, указанных в п.9.6 Правил, является наличие у Оператора Системы соответственно в срок, установленный Правилами, Отчетов Контрагентов и/или Акта сверки, подписанных Контрагентами и Оператором Системы. 

9.8. Датой исполнения обязательств, предусмотренных п.9.6 Правил, следует считать дату регистрации Отчета и счета-фактуры во входящих документах Оператора Системы. 

9.9. Коммерческий представитель вправе в целях выполнения им обязательств, предусмотренных п.9.7 Правил, иметь доступ к данным Контрагентов, в том числе к Личному кабинету Контрагентов на сайте Системы (с правом просмотра данных, но без права редактирования).

9.10. Коммерческий представитель обязуется использовать доступ к данным Контрагентов исключительно в целях выполнения обязательств по договору, заключенному Коммерческим представителем с Оператором, без права предоставления какой-либо информации о Контрагентах третьим лицам, и несет ответственность за невыполнение данного обязательства.

 

10. Условия деятельности Ритейлера, его права и обязанности

10.1. Ритейлер обязуется осуществлять действия, направленные на размещение Терминалов Системы в Сети Ритейлера,

10.2. Ритейлер обязуется оказывать Оператору либо Платежному субагенту, в зависимости от того, с кем возникли договорные отношения, содействие при установке и коммерческому сопровождению использования Терминалов Системы в Сети Ритейлера, в том числе:

• обеспечить возможность подключения Терминалов к энергоисточнику;
• предоставить право пользования Терминалами третьим лицам в течение срока размещения;
• не производить самостоятельно загрузку, разборку и ремонт, не модифицировать и не изменять устройства;
• в случаях неисправности Терминалов сообщать о них по телефону технической поддержки, указанному в договоре;
• предоставлять представителям Оператора либо Платежного субагента доступ для обслуживания Терминалов в согласованное сторонами время;
• принимать меры по обеспечению сохранности Терминалов, размещенных в Сети Ритейлера, сравнимые с мерами, направленными на обеспечение сохранности собственного имущества;

10.3. Ритейлер обязуется ежемесячно, не позднее 10 (Десятого) банковского дня после размещения Оператором Системы проекта Отчета предоставлять Оператору Системы подписанный Отчет Ритейлера, счет-фактуру на сумму вознаграждения (при необходимости) и перечень Терминалов Системы, установленных в Сети Ритейлера.

10.4. Отчет предоставляется в письменном виде по форме приложения к договору Оператора Системы с Ритейлером в двух подлинных экземплярах – по одному для Ритейлера и Оператора по приему Платежей.

10.5. Перечень Терминалов Системы, установленных в Сети Ритейлера, предоставляется в письменном виде по форме приложения  к договору Оператора Системы с Ритейлером в одном подлинном экземпляре.

10.6. Датой исполнения обязательств, предусмотренных п. 11.4 Правил, следует считать дату регистрации Отчета, счета-фактуры и Перечня во входящих документах Оператора Системы или дату, указанную в документах, подтверждающих своевременность выполнения данных обязательств Ритейлером. 

10.7. Ритейлер обязуется не разглашать третьим лицам информацию о Платежных субагентах, установивших Терминалы в Сети Ритейлера и несет ответственность за невыполнение данного обязательства.

 

11. Финансовые условия и порядок расчетов

11.1. После заключения Договора и регистрации в Системе,  Агент, Кредитная организация, осуществляющая информационное и технологическое взаимодействие,  обязаны сформировать (пополнить) Гарантийный фонд путем перечисления денежных средств на специальный банковский и/или расчетный счет Оператора Системы, в зависимости от того, связана ли деятельность с приемом Платежей и/или с осуществлением расчетного, технологического и информационного обслуживания платежных сервисов «ТелеПэй Онлайн» и «Предоплаченная карта «ТелеПэй», в размере, эквивалентном объему ежедневно принимаемых платежей и/или пополнения Баланса Чек-карты, в том числе и передачи Заявок Клиентов , при этом Участник Системы согласен с тем, что: 

• доступ к работе ППП в Системе становится возможным только после пополнения Гарантийного фонда;
• расчет суммы Гарантийного фонда производится исходя из прогнозируемого оборота по принимаемым ежедневно Платежам;
• на сумму денежных средств Гарантийного фонда никакие проценты не начисляются и не выплачиваются.

11.2. Сумма Гарантийного фонда может быть самостоятельно увеличена Участником Системы путем перечисления соответствующей суммы  на расчетный счет Оператора с указанием в реквизитах платежа «Сумма обеспечения по Договору  № ___ от «__» _____201_г. НДС не облагается».

11.3. Информация из Расчетного Банка о пополнении Участником Системы Гарантийного фонда предоставляется и становится доступной Участникам Системы в 09:30; 12:00; 15:00 и 17:30 времени г. Екатеринбург.

11.4. При пополнении Гарантийного фонда Участник Системы самостоятельно контролирует соблюдение требований законодательства о предельных размерах расчетов наличными деньгами. 

11.5. В случае, если сумма Платежей своевременно не была перечислена Оператору, но Платежи были проведены в Системе, Оператором применяется взыскание за счет средств Гарантийного фонда. При отсутствии денежных средств в остатке Гарантийного фонда обязательство Участника Системы является необеспеченным и Оператор вправе по своему усмотрению приостановить исполнение Договора либо на основании письменного заявления Участника Системы предоставить отсрочку в пополнении Гарантийного фонда на условиях коммерческого кредитования.

11.6. Сумма коммерческого кредита определяется Оператором в зависимости от продолжительности осуществления Агентом деятельности по приему Платежей по договору с Оператором, количества и места расположения ППП Агента, объема принимаемых ежемесячно Платежей и устанавливается в размере не более 2 % (двух процентов) от общей суммы Платежей, принятых в предыдущем отчетном периоде.

11.7. В случае предоставления Агенту коммерческого кредита Оператор за свой счет исполняет обязательства Агента по перечислению Платежей, исполнению Заявок Клиентов Поставщикам или Расчетному банку, в зависимости от того, перед кем у Агента возникло обязательство   по перечислению Платежей, исполнению Заявок Клиентов.

11.8. Срок, на который может быть предоставлен Агенту коммерческий кредит, исчисляется в днях и истекает в 17.30 дня, установленного соглашением сторон. В случае не погашения задолженности Агентом в указанный срок, Оператор вправе применить к Агенту меры ответственности согласно п.13.13 Правил.

11.9 Денежные средства в остатке Гарантийного фонда Участника Системы возвращаются Оператором при расторжении Договора с Участником Системы в порядке, установленном соглашением о расторжении Договора. До расторжения Договора, возврат денежных средств, перечисленных Участником Системы с целью пополнения Гарантийного фонда, не производится.

11.10. Вознаграждение Оператора Системы исчисляется в рублях Российской Федерации в процентах от суммы каждого Платежа (с соответствующей Транзакцией), принятого в пользу Поставщика в отчетном периоде, за вычетом отмененных в отчетном месяце Платежей, и включает в себя НДС – 18%. В случае изменения установленной действующим законодательством ставки НДС, ставка вознаграждения изменяется соразмерно без дополнительного согласования Сторонами. Для начисления Оператору Системы вознаграждения Поставщик производит следующий расчет суммы: вознаграждение исчисляется по каждому Платежу, проведенному в Системе по ставке, указанной в Договоре о приеме Платежей, заключенном между Поставщиком и Оператором Системы (Расчетным банком), за вычетом отмененных в отчетном месяце Платежей. Сумма «Платеж минус вознаграждение» округляется до целых копеек. Разница между полученной суммой и суммой Платежа суммируется с аналогично рассчитанными суммами по всем Платежам в отчетном месяце за вычетом отмененных в отчетном месяце Платежей. Полученная в итоге данного расчета сумма составляет вознаграждение Оператора Системы в отчетном месяце.

11.11.Порядок выплаты вознаграждения Оператора Системы устанавливается в соответствующем Договоре о приеме Платежей, заключенном между Поставщиком и Оператором Системы.

11.12. Ставка вознаграждения Оператора Системы может изменяться по соглашению между Поставщиком и Оператором Системы.

11.13. Ставка вознаграждения Оператора Системы за предоставление Агенту Программного обеспечения, исчисляется в рублях Российской Федерации в процентах от суммы Платежей, исполненных Заявок принятых  Платежным субагентом (НДС не облагается в соответствии с пп. 26 п. 2. ст. 149 НК РФ).

11.14. Вознаграждение за предоставление Программного обеспечения начисляется Оператору по всем Платежам или Исполненным Заявкам, проведенным в Системе. Расчет вознаграждения производится следующим образом: ставка, указанная в Тарифном плане Платежного субагента или Кредитной организации в отношении Поставщика, умножается на сумму Платежей, принятых в пользу данного Поставщика или сумму Исполненных Заявок в пользу данного Поставщика в течение отчетного периода; полученный результат округляется до четырех знаков после запятой и суммируется с аналогично рассчитанными суммами по всем Платежам Платежного  субагента или суммами по всем Исполненным Заявкам Кредитной организации в отчетном месяце. Полученная в итоге данного расчета сумма округляется до целых копеек и составляет вознаграждение Оператора Системы за отчетный месяц.

11.15. По итогам отчетного месяца Гарантийный фонд Платежного субагента уменьшается на сумму вознаграждения Оператора Системы за предоставление Платежному субагенту Программного обеспечения. Сумма вознаграждения Оператора Системы, на которую уменьшается Гарантийный фонд Платежного субагента, отражается в ежемесячном Отчете.

11.16. Агентское вознаграждение перечисляется в рублях Российской Федерации и включает в себя все расходы, которые произведены Агентом в ходе исполнения поручения Оператора. Сумма вознаграждения исчисляется в процентах от суммы каждого Платежа, принятого и перечисленного Агентом, и включает в себя НДС – 18%. В случае изменения установленной действующим законодательством ставки НДС, ставка вознаграждения изменяется соразмерно без дополнительного согласования Сторонами. В случае если Агент не является плательщиком  НДС — начисления вознаграждения уменьшаются на сумму НДС. Для начисления Агенту вознаграждения Оператор производит расчет по каждому Платежу, исполненной Заявке Клиента проведенных в Системе. При расчете вознаграждения ставка, указанная в столбце Агента, умножается на сумму Платежа, исполненной Заявке Клиента; полученное число округляется до целых копеек и составляет вознаграждение Агента.

11.17. В случае если Агент не является либо перестает быть плательщиком НДС, а также в случае перехода его на общий режим налогообложения в соответствии с действующим законодательством,  Агент обязуется уведомить об этом Оператора в письменном виде с предоставлением подтверждающих документов из ИФНС России, не позднее 7 (Семи) календарных дней с момента перехода на иной режим налогообложения. Ставки вознаграждения  Агента  в случае если он перестает быть плательщиком НДС уменьшаются, а в обратном случае увеличиваются на величину действовавшей в предыдущем отчетном периоде ставки НДС без дополнительного согласования Сторонами.

11.18. Агент вправе взимать с Клиента дополнительную плату за совершение действий, связанных с Приемом платежей (дополнительное вознаграждение), исключительно в случаях, предусмотренных Правилами. Дополнительная плата полностью поступает в распоряжение Агента и не включается в расчеты для выплаты вознаграждения, при этом Агент самостоятельно несет ответственность за неуплату предусмотренных законодательством  налогов и сборов с суммы вознаграждения, поступившей в его распоряжение.

11.19. Оператор перечисляет Агенту вознаграждение на тот расчетный счет, который он предоставил при регистрации в Системе, в течение 10 (Десяти) банковских дней с момента подписания Сторонами Акта.

11.20. Порядок и сроки начисления и выплаты вознаграждения Коммерческому представителю регулируются договором, заключенным Коммерческим представителем с Оператором Системы.

11.21. Порядок и сроки начисления и выплаты вознаграждения Ритейлеру регулируются договором, заключенным Ритейлером с Оператором Системы.

11.22. Порядок и сроки начисления и выплаты вознаграждения Кредитной организации регулируются договором, заключенным Кредитной организацией с Оператором системы.

 

12. Документооборот и информационное взаимодействие сторон. 

12.1. Любые письменные обращения, направляемые Участниками Системы друг другу передаются Участнику-получателю (либо его законному или уполномоченному представителю) под расписку или любым иным способом, подтверждающим факт и дату его направления. По усмотрению Участника-отправителя, а также в случае, когда другой Участник уклоняется от получения соответствующего обращения, данное обращение направляется по почте заказным письмом по последнему известному месту нахождения Участника, по адресу, указанному Участником в договоре. Обращение считается полученным по истечении 6 (Шести) дней с даты направления заказного письма. Допускается направление иным способом, позволяющим документально подтвердить факт получения направленного обращения соответствующим Участником. Участники принимают на себя все риски, связанные с их фактическим отсутствием по адресам, указанным в Договоре.

12.2 При исполнении обязательств, принятых на себя в рамках настоящих Правил и заключенных Договоров, обмен информацией может осуществляться Участниками путем пересылки электронных документов, заверенных АСП и имеющих необходимую защиту.

12.3. Стороны признают и согласны, что получение любых документов в электронной форме, заверенных АСП, юридически эквивалентно получению соответствующих документов на бумажных носителях, оформленных и подписанных собственноручно уполномоченными на то лицами.

12.4. Стороны установили, что применяемые ими программные средства обеспечивают соответствие АСП следующим требованиям:

• АСП воспроизводится только одним лицом, владеющим соответствующей программой генерации АСП и закрытым ключом;
• подлинность АСП может быть удостоверена любыми лицами посредством открытого ключа;
• АСП неразрывно связан с конкретным документом и только с ним.

Защита электронного документа обеспечивает:

• предотвращение несанкционированного доступа к документу;
• проверку подлинности электронного документа;
• удостоверение личности отправителя.

12.5. Закрытый ключ должен быть известен только Участнику, которому он принадлежит, и может быть использован этим Участником для подписания электронных сообщений. Открытый ключ должен быть известен Участнику, которому он принадлежит и для целей исполнения настоящих Правил и Договора может сообщаться иным лицам в целях проверки ими подлинности и аутентичности электронных сообщений, подписанных АСП этого Участника.

12.6. Открытые ключи АСП Участников приведены в Приложениях к Договорам с Участниками.

12.7. Участник, отправляющий электронный документ, подписанный АСП, может специально запросить у Участника, которому документ адресован, подтверждение о получении сообщения, помимо подтверждения, уже содержащегося в телекоммуникационных протоколах. Подтверждение может быть получено по факсу или по телефону.

 

13. Ответственность Участников Системы

13.1. Участники  освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств установленных Правилами и Договорами, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения Договора и присоединения к Правилам в результате событий чрезвычайного характера, которые Участник не мог ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами (форс-мажор).

13.2. О наступлении и прекращении форс-мажорных обстоятельств, Участник, не выполняющий обязательства в силу этих обстоятельств, обязан в течение трех дней письменно известить другую сторону Договора.
 

13.3. Доказательством наличия и продолжительности форс-мажорных обстоятельств могут служить документы, выдаваемые компетентными органами Российской Федерации.

13.4.  Участники не несут ответственности по обязательствам Поставщика перед Клиентами, возникшим в процессе и в связи с оказанием Услуг.

13.5. За нарушение сроков перечисления суммы принятых Платежей, исполненных Заявок Клиентов Поставщику (Принципалу) по вине Оператора Системы, Оператор уплачивает Поставщику (Принципалу) неустойку в размере 0,1% от суммы просроченного Платежа, исполненных Заявок за каждый день просрочки, но не более 10% от подлежащей перечислению суммы.

13.6. За нарушение Поставщиком (Принципалом) сроков выплаты вознаграждения Оператору Системы Поставщик уплачивает Оператору Системы неустойку в размере 0,1% от суммы подлежащего выплате вознаграждения за каждый день просрочки, но не более 10% от подлежащей перечислению суммы.

13.7. Агент самостоятельно и за собственный счет разрешает спорные ситуации с Клиентами, связанными с не прохождением Платежа в Системе в связи с неисправностью ППП Агента, отсутствием денежных средств в Гарантийном фонде, а также иными причинами, вызванными виновным деянием Агента.
 

13.8. В случае обращения Клиента и/или Поставщика к Оператору или Расчетному банку за разрешением спорной ситуации, возникшей по вине Агента, Оператор Системы вправе требовать от Агента уплаты штрафа в размере 1000 (одна  тысяча) рублей за каждое обращение и возмещения убытков сверх неустойки.

13.9. В случае, если по вине Системы принятый Платеж,  исполненная Заявка Клиента не будут отражены в Лицевом счете Клиента, что явится поводом для претензии Клиента к Агенту, принявшему Платеж, исполнившим Заявку Клиента, Агент вправе требовать от Системы возмещения прямого ущерба, причиненного действиями либо бездействием Системы.

13.10. В случае несообщения либо заведомо ложного сообщения  Оператору сведений о месте расположения ППП на Территории Агента, Оператор вправе требовать от Агента уплаты  штрафа в размере  10 000 (Десять тысяч) рублей за каждое нарушение.

13.11. В случае взимания Агентом с Клиента Системы при приеме Платежа, исполнения Заявки Клиента каких-либо дополнительных сборов или предложения Клиенту дополнительных платных услуг в качестве условия приема Платежей, исполнения Заявки Клиента, за услуги Поставщика, в отношении которого отсутствует разрешение на совершение подобных действий,  Оператор в случае взыскания Поставщиком  штрафа, вправе требовать возмещения убытков с Агента. За каждый случай нарушения по каждому из Поставщиков Агент уплачивает Оператору штраф в размере 10 000 (Десять тысяч) рублей сверх возмещения убытков.

13.12. Оператор  не несет ответственности за содержание информации, представленной от имени Агента на его Территории, а также за содержание информации, представленной Поставщиком для размещения в информационных материалах Оператора.

13.13. Привлечение Агента к ответственности не освобождает его от своевременного исполнения своих обязательств перед Участниками Системы.

13.14. Агент, в нарушение действующего законодательства не исполнивший обязательства, указанные в п.п.8.11, 8.21, 8.23 Правил, несет установленные законом меры ответственности, а также обязуется возместить убытки, возникшие у Оператора и/или Расчетного банка вследствие действий контролирующих органов, вызванных неисполнением Агентом указанной обязанности.

13.15. За неисполнение условий размещения на Территории Агента  информации о Поставщиках, в том числе за искажение логотипа или товарного знака, Агент несет ответственность в виде штрафа 3000 (Три тысячи рублей) за каждое нарушение.

13.16. В случае непогашения задолженности (суммы коммерческого кредита), Оператор Системы имеет право отказать Агенту в технической возможности принимать Платежи, исполнять Заявки Клиента а Агент несет ответственность в виде пени из расчета 0,5 (пять десятых) процента от размера задолженности Агента за каждый день коммерческого кредитования, если в соглашении с Агентом не указан другой размер неустойки.

13.17. Агент уполномочивает Оператора удерживать суммы неустоек и штрафных санкций Оператора из сумм Гарантийного фонда или иных денежных средств, перечисляемых Агентом в адрес Оператора в соответствии с Правилами. Взыскание любых неустоек и штрафных санкций, а также возмещение убытков является правом, а не обязанностью, и реализуется Сторонами по собственному усмотрению.

13.18. Уплата штрафных санкций и возмещение убытков не освобождает Стороны от надлежащего выполнения принятых обязательств и соблюдения Правил.

13.19. Оператор не несет ответственности за убытки, которые могут возникнуть у Участников, третьих лиц, не связанные с нарушением Оператором своих обязательств, в том числе, в связи с искажением, неполнотой информации, предоставленной при работе в Системе Участниками или третьими лицами.

13.20. Оператор не несет ответственности за нарушения в работе программно-аппаратных комплексов, используемых для работы в Системе, произошедших вследствие: неквалифицированных действий персонала Агента; неисправности оборудования (в том числе каналов связи) Агента, предназначенного для работы в Системе; воздействия на программно-аппаратные комплексы вредоносных программ; неправомерного доступа неуполномоченных лиц к ППП.

13.21. Оператор Системы и Расчетный банк не несут ответственности за содержание информации, представленной от имени Платежного субагента (или Агента), Банковского платежного агента на его Территории и предоставленной от имени Кредитной организации на Территории Кредитной организации, а также за содержание информации, представленной Поставщиком для размещения в информационных материалах Оператора Системы и Расчетного банка.

13.22. Привлеченный платежный субагент, Привлеченные Поставщики (Организации) и Ритейлеры не освобождаются от ответственности за несвоевременное исполнение либо неисполнение своих обязательств перед Расчетным банком и/или Оператором Системы в случаях невыполнения Коммерческим представителем каких-либо обязательств в пользу Привлеченных контрагентов.

13.23. Коммерческий представитель, не исполнивший обязательства перед Оператором Системы несет ответственность, установленную договором, заключенным им с Оператором Системы.

13.24. За нарушение Агентом правил использования Программного обеспечения, Агент несет ответственность в виде штрафа в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей за каждый Терминал, на котором Программное обеспечение использовалось Агентом с нарушением указанных условий Правил, наряду с иными мерами ответственности, предусмотренными действующим законодательством. Указанная в настоящем пункте неустойка может взыскиваться Оператором Системы ежемесячно вплоть до полного устранения Агентом нарушений.

13.25. В случае  отключения возможности приема Платежей от Клиентов либо формирования Заявок в пользу Поставщика либо возникновения технических сбоев при приеме Платежей или передачи информации о Заявках, сформированных в пользу Поставщика, никакие убытки, в том числе упущенная выгода, не подлежат возмещению Агенту или Банковскому платежному агенту, Кредитной организации, Коммерческому представителю, Ритейлеру со стороны Оператора Системы.  

 

14. Конфиденциальность и безопасность

14.1. Стороны обязуются принимать все необходимые меры по безопасности и защите информации и документов, обмен которыми осуществляется в Системе или которые доступны Сторонам в связи с использованием Системы.

14.2. Участники Системы обязаны самостоятельно принимать все необходимые меры по сохранению конфиденциальной информации, предотвращению несанкционированного использования и защите аутентификационных данных от несанкционированного доступа со стороны третьих лиц.

14.3. Стороны обязуются соблюдать конфиденциальность в отношении не являющихся общедоступными сведений об Участниках Системы, ставших известными Стороне в связи с присоединением к Правилам (в том числе условия Договора с Участником Системы, авторизационные данные, сведения о Территории Агента, данные Отчетов и актов), за исключением случаев, когда:

а) такая информация является общедоступной;

б) передана по требованию или с разрешения Стороны, являющейся владельцем данной информации;

в) подлежит предоставлению третьим лицам в объеме, необходимом для исполнения обязательств, предусмотренных Правилами;

г) требует раскрытия по основаниям, предусмотренным законодательством, или при поступлении соответствующих запросов суда или уполномоченных государственных органов;

д) в иных случаях, предусмотренных Правилами.

 

15. Действие Правил и порядок расторжения договоров 

15.1. Настоящие Правила вступают в действие и становятся обязательными для Участников Системы с даты подписания договора присоединения к Правилам уполномоченными Участников и действуют, если иное не предусмотрено договором, до даты расторжения договора по инициативе любой из сторон, с предварительным письменным уведомлением других сторон при условии проведения сторонами взаиморасчетов в следующие сроки:

• Оператор Системы, Платежный субагент (Агент), Кредитная организация, Ритейлер, а также Коммерческий представитель уведомляет о намерении расторгнуть договор не менее чем за 15 (пятнадцать) дней до предполагаемой даты расторжения,
• Поставщик (Принципал) о намерении расторгнуть договор уведомляет не менее чем за 60 (шестьдесят) дней до предполагаемой даты расторжения.

15.2. C даты расторжения Договора о приеме Платежей с Поставщиком (Принципалом) прекращаются полномочия Оператора Системы, Агентов, Кредитной организации на формирование Заявок в оплату Услуг, Товаров такого Поставщика (Принципала) предоставленные Договором о приеме Платежей, Договором об информационно-технологическом взаимодействии между участниками расчетов и Правилами, в том числе полномочие на прием Платежей.

15.3. С даты расторжения Договора о приеме Платежей с Платежным субагентом или Банковским платежным агентом соответственно прекращаются полномочия Платежного субагента или Банковского платежного агента, предоставленные Договором о приеме Платежей и Правилами, в том числе полномочие на прием Платежей.

15.4. С даты расторжения Договора об информационно-технологическом взаимодействии между участниками расчетов с Кредитной организацией прекращаются полномочия Кредитной организации, предоставленные таким договором и Правилами.

15.5. Если основанием для расторжения договора присоединения к Правилам послужило существенное его нарушение одной из Сторон, другие Стороны вправе требовать возмещения убытков, причиненных расторжением. Денежные обязательства Сторон, а также обязательства, определяющие ответственность Сторон за нарушение Правил, сохраняются до момента их полного исполнения.

15.6. В случае несоблюдения Платежным субагентом (Банковским платежным агентом) порядка осуществления приема Платежей требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Договор подлежит  расторжению Оператором Системы и Расчетным банком без соблюдения сроков, указанных в п.15.1 Правил.

 

16. Иные условия

16.1. Сроки исполнения обязательств Участниками исчисляются в календарных днях. Если дата исполнения денежного обязательства приходится на нерабочий день, срок его исполнения переносится на ближайший рабочий день, следующий за датой исполнения обязательства.

16.2. Дата и время совершения любых действий Участников определяются по местному времени.

16.3. Письменное сообщение любого из Участников считается отправленным, в зависимости от того, какое событие произошло раньше::

а) с момента публикации текста сообщения на сайте Системы или отправки электронного документа, представляющего собой указанное сообщение;

б) с момента отправки сообщения по почте или факсу;

в) с момента вручения письменного документа представителю Стороны.

16.4. Оператор вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Правила путем размещения документа, содержащего информацию о таких изменениях на сайте Системы. Изменения вступают в силу с момента размещения, если иной срок вступления изменений в силу не определен дополнительно при их публикации.

16.5. Все споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения Правил, подлежат разрешению путем переговоров. Каждая из Сторон после получения от другой Стороны претензии обязана в течение 20 (двадцати) дней удовлетворить заявленные в претензии требования либо направить мотивированный отказ. В случае, если возникший спор не будет разрешен в претензионном порядке в течение 30 (тридцати) дней, любая из Сторон вправе обратиться за разрешением спора в Арбитражный суд Свердловской области.

16.6. Участник Системы, присоединившийся к Правилам, гарантирует, что все условия Правил ему понятны и приняты им без оговорок и в полном объеме.

16.7. Во всем, что не предусмотрено Правилами и Договорами, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

16.8. Участники Системы гарантируют, что не будут использовать права и возможности, предоставленные Системой, в иных целях, кроме целей, указанных в Правилах.

16.9. При изменении наименований, адресов, банковских реквизитов, уполномоченных представителей Сторон, а также видов и условий оказания Услуг, Сторона обязуется в течение трех дней письменно известить Оператора Системы.

16.10. Каждому Участнику Системы, по его запросу, может быть предоставлена Оператором  заверенная копия Правил в редакции, действующей на момент предоставления.

16.11. Денежные обязательства Сторон, а также обязательства, определяющие ответственность Сторон за нарушение Правил, сохраняются до момента их полного исполнения.

16.12. Неотъемлемой  частью Правил являются Приложения:

1. Приложение №1. Форма договора о приеме платежей с субагентом
2. Приложение №1.1. Форма договора о приеме платежей с субагентом с участием коммерческого представителя
3. Приложение №1.2.Форма договора о приеме Платежей между Платежным субагентом, Оператором Системы и Расчетным банком 
4. Приложение №1.3. Форма договора об информационно-технологическом взаимодействии между участниками расчетов, заключаемого Кредитной организацией и Оператором Системы 
5. Приложение №1.4. Форма договора между Оператором Системы, Коммерческим представителем и Ритейлером
6. Приложение №1.5. Форма договора между Оператором Системы и  Поставщиком (Организацией) 
7. Приложение №1.6. Форма договора между Оператором Системы,  Поставщиком (Организацией) и Коммерческим представителем 
8. Приложение №1.7. Форма договора между Коммерческим представителем и Оператором Системы
9. Приложение №2. Форма отчета Агента
10. Приложение №3. Публичная оферта на заключение Договора об оказании информационно-технологических услуг
11. Приложение №4. Регламент взаимодействия Сторон в случае ошибочных платежей 
12. Приложение №5. Форма документа, подтверждающего Платеж или совершение банковской операции и принятие Заявки к исполнению 
13. Приложение №6. Форма Анкеты Участника